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如何你快速掌握企业财务状况和现金流?看这里  

2018-03-07 15:11:51|  分类: 学习园地 |  标签: |举报 |字号 订阅

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经营一家公司,无论是销售还是服务,最终都是以获取利润为目的。但如果不懂得如何管理企业财务和现金流的话,利润将会是一件不可控的事情。那么,如何快速的掌握企业财务状况和现金流呢?下面小编一起来看看!

一、编制财务计划和预算

中小企业可以制定简要的财务计划,帮助追踪企业财务的运营状况。例如,一家企业的支出构成:50%的收入用于支出(如工资或材料供应);30%的收入用于企业建设(如设备购置);20%的收入用于研发新产品和服务。

随着市场环境或者政策的改变,财务计划也要相应的改变。尝试对至少未来6个月的业务做一些简单预测,实事求是地估算一下会卖多少产品,需要支出多少成本费用。把这些预测记录在计划里,观察下它是否对业务发展有所帮助,如果与实际差异很大,那么适时改变调整计划,改变资金使用和配置的比例。

二、怀有野心不惧现实

野心和激情是企业创始人和管理者的两个重要特质,因为它能督促企业快速发展和急速扩张,但是以事实为根据的财务数据也是不可或缺的,毕竟,企业高速发展需要健康的财务架构和充裕的现金流来支撑。作为一家企业的掌控者,创始人可以做任何的财务决策,但如果仅凭喜好和感觉,其中一些决策可能很棒,但另外一些并不是。所以,管理者的决策最好以财务数据为根据。

企业的经营需要不断试炼,就像生活中其他领域一样,有成功或者偶尔的失误。失误是不可避免的。研究中小企业发展的情况,我们会发现失误具有极高的共性。

三、可图示化得现金流

好的财务软件能图示化的展现出企业现金流的实时变化(现金流入和流出明细)。你可以通过更改时间段和其他变量来发现问题所在。

显然,企业需要现金流入大于流出来赚取利润。但差异的大小是很重要的。我们可以观察到连续几个月这些数值的变化,纵观图表还将帮助我们看到企业的格局和未来的发展趋势。另外,通过对比行业的一些相关数据,我们可以大致判断出企业所处的位置。

收入与支出之间的差额往往很小?是否有时陷入负值?是周期性的还是不定期的?这些现金流问题预示着经营的业务存在风险。尝试找出什么导致在特定时间内发生的问题。然后,相应调整业务的某些方面,以避免现金流断裂和崩盘。

四、微观调节现金流

如果可能的话,企业应该有足够的现金来维持大约3-6个月的企业经营。这样一来,如果我们有一两个月业绩不善也不会对企业产生重大影响。但如果现金流在1个月或1年中特定的时间产生问题,不要惊慌。可以微观调节现金流。

具体来讲,当一定时期内现金资产流人大于流出时,现金资产存量就会上升,此时需及时调整资金头寸,将多余的资金头寸运用出去;当一定时期内现金资产流入小于流出时,现金资产存量就会减少,应及时筹措资金补足头寸。因此,适时灵活地调节现金资产流量是维持适度现金资产存量的必要保障。

五、定期复查费用

密切关注企业的业务支出。良好的财务软件将为企业迅速制定有用的报告。

1.资产负债表,显示企业的资产、负债和净权益。

2.利润损益表,显示一段时间内企业的收入、费用和利润。

3.现金流量表,显示企业的流动资金情况。

4.应付账款和应收账款,说明了多少钱是应该收回和所欠。

5.资产折旧,企业所拥有的固定和无形资产价值的折损。

6.费控管理表,显示每月各类费用的支出情况,包含部门、项目等各类支出情况和变化趋势。

对于一个成长中的公司,定期检查以上这些报表是很有必要的。

要特别注意的是,保持个人资产和企业的财务独立,使用各自独立的银行账户和信用卡记录。这样才能让企业的财务状况和现金流逐步好转,也能更容易、准确地管控和分析企业的成本费用。关于企业现金流,这下你学会了吗?如果你想做一个合格的会计人,那么首先你要有扎实的基础,再找一个适合你的会计培训班学习实操知识,不断进步才不会被行业淘汰。

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